Мошенничество в отношении МФО: кто за него ответит

Смотреть все предложения | Отправить заявку всем сразу

Оборотной стороной открытости представленных в сегменте PDL-организаций являются убытки, которые они несут. Банки выдают кредиты только при предъявлении клиентами большого количества документов. Основное же требование МФО к заемщикам — наличие паспорта. Деньги до зарплаты могут быть вручены им в течение 15 минут.

Осторожно, мошенники: чего боятся МФО

Все чаще микрофинансовые структуры становятся жертвами мошеннических действий. Это напрямую обусловлено простотой получения денег. Финансовые средства предоставляются заемщикам при соблюдении минимальных требований. Достаточно просто предъявить внутренний паспорт. Мошенники, между тем, нередко получают деньги, используя поддельные документы.

В основном для этих целей задействуют утерянные или украденные у прежних владельцев паспорта. В них переклеивают фотографии, что позволяет обманным путем получить в МФО деньги в виде микрозайма. Возвращать долг мошенники, естественно, не собираются.

Так ли просто наказать пойманных с поличным злоумышленников

Даже если служба безопасности микрофинансовой структуры выявит клиента с поддельным паспортом, привлечь его к статье 159 Уголовного кодекса не так-то просто. По статье «Мошенничество» можно посадить за решетку человека, завладевшего чужим имуществом или деньгами. Попавшиеся злоумышленники утверждают, что не имели желания получить деньги МФО. Использование поддельного паспорта они объясняют желанием проверить бдительность сотрудников микрофинансовой структуры. Серьезную борьбу с мошенниками можно вести лишь тогда, когда служба безопасности МФК будет в тесной связке работать с правоохранительными органами.

Как противостоять криминальным элементам в ближайшей перспективе

Спасение утопающих является делом рук самих утопающих. Действенный подход к борьбе с мошенниками предлагают саморегулируемые организации. Залогом успеха является создание единой информационной базы, содержащей данные о потенциально опасных гражданах. По инициативе СРО «МиР» уже разрабатывается онлайн-сервис «Стоп! Мошенник!», включающий в себя соответствующие сведения. Данные сервиса доступны функционирующим в рамках легального правового поля МФО. База регулярно обновляется, что позволяет пользователям из числа сотрудников профильных компаний получать доступ к оперативной, актуальной информации.